南京刑事律师
法律热线:
文章详细

我国立法打击洗钱犯罪 人民银行履行反洗钱职责方面

发布时间:2021年4月1日 南京刑事律师  Tags: 我国立法打击洗钱犯罪,人民银行履行反洗钱职责方面

  吴宗涛律师南京刑事律师,现执业于江苏融鼎律师事务所,具有深厚的法学理论功底及司法操作经验。诚实信用,勤勉敬业,以“实现当事人利益最大化”为服务宗旨。办案认真负责,精益求精,业务功底扎实,语言表达流畅、思维敏捷,具有良好的沟通协调和谈判辩护能力。受人之托、忠人之事、不畏艰险、奋力拼争,愿尽自己的所能,为当事人提供最好的法律服务。不敢承诺案件的最终结果,但敢承诺办案尽心竭力!

我国立法打击洗钱犯罪

洗钱,是严重的经济犯罪行为,它采用转换、转让、转移、获



  洗钱;,是严重的经济犯罪行为,它采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质,以使其犯罪所得表现合法化的行为。


  ;洗钱;一词,首现于20世纪20年代。美国芝加哥的一个犯罪集团,利用投币式洗衣机,把非法赃款当作洗衣所获的收益一同申报纳税,从而将其变为合法经营收入。


  反洗钱法草案首次提请审议


  备受社会关注的反洗钱法草案,25日首次提请十届全国人大常委会第二十一次会议审议。此法的制定,标志着中国将严防洗钱行为,保障国家经济安全和社会稳定,并积极参与反洗钱国际合作。


  为何为反洗钱立法 缺乏;骨干法;影响反洗钱效果


  洗钱行为隐蔽复杂,属危及社会经济发展的暗流。


  回顾近年查处的几起洗钱案件,不难看出洗钱对经济社会的严重危害:许超凡、余振东等人的;中行开平支行洗钱案;,涉及挪用公款4.83亿美元,资金通过洗钱被转入到许超凡等人在香港和加拿大的个人账户;厦门远华走私洗钱案,更是涉案人员众多,涉及金额巨大,案情极为复杂。


  最有效最重要的反洗钱手段,就是采取法律措施。我国现有反洗钱法规还散落于诸多法律和规定中,尚未系统化,尤其缺乏一部;骨干法;,即专门的反洗钱法。;由于现行法律体系仍不完整,系统性、协调性差,法律级次和效力较低,适用范围较窄等问题,影响了反洗钱的力度和效果。;全国人大常委会预算工作委员会副主任冯淑萍说,;这迫切需要制定一部适合我国国情的反洗钱法。;


  反洗钱法草案看点


  对符合一定条件的公职人员重点进行身份识别


  客户身份识别制度是反洗钱预防制度的第一道关口。为在犯罪所得进入交易领域之初建立客户身份与资金、交易的对应关系,为今后辨别资金的真实性质和交易的真实目的、追查实际所有人和受益人打下基础,草案中令人注目地引入了身份识别制度。草案特别规定应当对符合一定条件的公职人员重点进行身份识别和账户、资金往来情况的监测。


  大额和可疑交易应当及时报告


  非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。大额和可疑交易报告制度,通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。


  草案引入了大额和可疑交易报告制度,要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱信息中心报告,以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。


  房地产等交易机构也要反洗钱


  持有大量现金,对犯罪集团来说是件极其危险的事情。因此,有些犯罪分子就通过购买珠宝、古玩等,以此为载体转换现金形态,同时也便于走私和变现。为此,反洗钱法草案规定,房地产销售机构、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业等特定非金融机构也应承担预防、监控洗钱的义务。


  切断恐怖主义融资渠道


  通过反洗钱机制发现并切断恐怖主义融资渠道已成为各国反洗钱工作一项重要任务。草案特别指出本法所规定反洗钱措施同时适用于预防监控资助恐怖主义的活动。




  洗钱犯罪及其防制


  洗钱犯罪危害社会


  论洗钱犯罪的法律控制







人民银行履行反洗钱职责方面

  1、谁是我国反洗钱工作的监管者  根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定,中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者;同时,金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的...



  1、谁是我国反洗钱工作的监管者


  根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定,中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者;同时,金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。


  2、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线


  洗钱行为一般分为三个阶段:一是放置阶段,即把非法资金投入经济体系,这主要是金融机构完成。二是离析阶段,即通过复杂的交易,使资金的来源和性质变得模糊,非法资金的性质得以掩饰,而金融机构正是提供各种交易的服务机构;三是归并阶段,即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。


  洗钱行为的三阶段特点表明,金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地,客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而,随着金融服务智能化的发展,任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此,金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。


  3、金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密


  金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息,我国《反洗钱法》作出了明确规定:一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制。规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查,同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立反洗钱监测分析中心,作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构、避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。